Planification de la retraite
Pour profiter pleinement de votre vie après l’activité professionnelle, sans soucis matériels, une planification en amont est essentielle. Grâce à notre service de planification de la retraite, vous identifiez à temps les éventuelles lacunes en matière de revenu et de prévoyance, et pouvez prendre des mesures ciblées. Ainsi, vous vous assurez que les années à venir – vos « belles années » – soient à la hauteur de leur nom.
Les avantages d’une planification de la retraite
Économiser des impôts
En versant dans le pilier 3a, vous réduisez votre revenu imposable et réalisez ainsi chaque année des économies fiscales significatives.
Sécurité financière
Comme l’AVS et la caisse de pension offriront moins de prestations à l’avenir, la prévoyance privée (troisième pilier) devient un élément clé de votre avenir financier.
Clarté financière
Une planification de la retraite vous permet d’identifier à temps les lacunes de prévoyance, de gagner en sécurité et d’aborder l’avenir sereinement.
Votre planification de retraite personnalisée en trois étapes
Un minimum d’effort pour un maximum de sécurité – nous vous accompagnons de manière personnalisée et professionnelle. Notre planification de la retraite comprend :
Analyse
Nous examinons ensemble votre situation actuelle en matière de retraite et de fiscalité, avant et après votre départ à la retraite.
Stratégie personnalisée
Nous calculons vos liquidités et élaborons pour vous une stratégie qui optimise votre fiscalité, maximise votre prévoyance et tient compte de vos souhaits, comme par exemple une retraite anticipée.
Mise en œuvre
Nous vous accompagnons dans la mise en œuvre de la stratégie définie, étape par étape. Que ce soit pour la coordination avec votre caisse de pension ou pour le choix et la souscription de solutions de prévoyance adaptées.
Votre planification de retraite sur mesure
Nous nous ferons un plaisir de vous aider à planifier votre retraite en vous proposant des solutions sur mesure. Nous vous accompagnons de manière individuelle et compétente sur le thème de la retraite.
• Offre 1 – CHF 500.00 + TVA jusqu'à 3 variantes
• Offre 2 – CHF 650.00 + TVA pour plus de 3 variantes
Fixer maintenant un rendez-vous de conseil en ligne
Vous avez une question sur la prévoyance ? Laissez-nous vous conseiller – nous sommes à votre disposition.
Succession
Organisez votre succession – et offrez de la sécurité à vos proches. La planification successorale peut faire partie intégrante d’une planification de retraite personnalisée. Nous vous montrons les possibilités dont vous disposez pour protéger financièrement vos proches.
En collaboration avec le magazine Beobachter, nous avons publié un guide en ligne. En savoir plus